Как применять цифровую карту сбербанка в магазине

Цифровая карта СберБанка – что это такое и как ей пользоваться?


10 апрель, 2021 0

Развитие электронных услуг – тренд банковской сферы, внедрение которого стало особенно актуальным после 2020 года, когда обслуживание в отделениях было затруднено. Сбер тоже следует последним тенденциям, поэтому предложил клиентам Цифровую карту – пока еще необычный для рынка продукт, почти не имеющий отличий от привычного пластика.

Платежи, переводы, покупки в интернете – карточка отличается обилием возможностей. Электронная карта – находка для человека, который готов совершать покупки с оплатой смартфоном с NFC без реального пластика. Продукт Сбера обладает рядом преимуществ:

  1. всегда под рукой – не нужно искать в сумке, пользуйтесь смартфоном;
  2. удобный интернет-банк для управления счетом.
  3. наличие бонусов от платежной системы и партнеров СберСпасибо;
  4. безопасные платежи – можно хранить небольшую сумму, не боясь хищения;
  5. оформление за 2 мин. – моментальный выпуск;
  6. бесплатное получение и обслуживание;

К минусам относится ограниченный функционал – снять наличные в терминалах самообслуживания нельзя, нужно обратиться в отделение.

Впрочем, с учетом того, что карту оформляет действующий клиент банка, операции с наличными он может совершить, используя пластиковую карточку, предварительно переведя средства в личном кабинете.

Цифровой продукт доступен только действующим клиентам СберБанк – потребуется доступ в Сбер Онлайн (на сайте либо в приложении). Следуйте инструкции по оформлению:

  • Авторизуйтесь в личном кабинете и на главной странице в разделе «Карты» нажмите символ «+».
  • После отображения карточки кликните по ней и нажмите «Показать реквизиты» (могут потребоваться для переводов).
  • Нажмите кнопку «Продолжить» и завершите оформление.
  • Выберите интересующий продукт и ознакомьтесь с условиями.

Активация не требуется – счет будет работать сразу после оформления, на телефон поступит CVV-код (понадобится при оплате онлайн покупок). Пользоваться электронным счетом столь же просто, как пластиковой картой Сбера – для большинства операций понадобится доступ к интернету и смартфон:

  1. для получения зарплаты или пенсии – сохраните реквизиты счета и предоставьте их в профильное учреждение.
  2. для снятия наличных – обратитесь в ближайший офис, а через устройства самообслуживания услуга не проводится;
  3. для переводов – используйте сервис Сбер Онлайн в приложении и на сайте, деньги можно отправить на свои счета и другим пользователям;
  4. для пополнения – выполните перевод в интернет-банк, по реквизитам и в кассах отделений;
  5. для платежей в обычных магазинах – добавьте инструмент в Samsung Pay, Apple Pay или Google Pay, поднесите смартфон к терминалу эквайринга и дождитесь считывания;
  6. для оплаты покупок в интернете – введите номер карточки, срок действия, CVV-код, подтвердите платеж паролем из СМС;

Электронный формат карточки не защищает от мошенников, поэтому нужно внимательно соблюдать меры безопасности.

Кроме того, хранение денег на виртуальной карте не поможет и при аресте ФССП – судебные приставы увидят информацию и спишут средства с привязанного счета.

В Сбер Онлайн невозможно полностью закрыть счет виртуальной карты – доступна только временная блокировка в экстренных случаях (например, при утере смартфона). Если хотите полностью расторгнуть договор, выполните ряд действий:

  • Подтвердите личность (может потребоваться паспорт либо обратный звонок).
  • Позвоните в службу поддержки или напишите в онлайн чат.
  • Завершите процедуру закрытия – банку понадобится несколько дней.
  • Дождитесь ответа оператора и сообщите о своем намерении.

Цифровая карта Сбера – достойный финансовый инструмент, который пока не может стать полноценной заменой пластика, но является отличным дополнением к нему, позволяет совершать безопасные покупки, особенно на сомнительных сайтах.

Реквизиты пластика (только 16-значный номер, без кодов) можно предоставлять третьим лицам без опасений, храня на карточке небольшую сумму либо используя счет только для входящих переводов. Читайте также:

Цифровая виртуальная карта Сбербанка – создаем и используем для покупок и переводов

Хотели бы вы открыть дополнительную банковскую карту в течение нескольких минут, без похода в отделение, обслуживать ее бесплатно круглый год, пополнять наличными, снимать деньги без комиссии и использовать как платежное средство? Цифровая карта Сбербанка полностью соответствует перечисленным ожиданиям.

Совершенствование технологии бесконтактных платежей позволило Сбербанку создать новый продукт — цифровую или, как ее называют, digital-карту, которую можно оформить в банке с сентября текущего года. Носитель не имеет физической формы, т.е.

выпускается без традиционного пластика, но способен полноценно его заменить. Как позиционирует банк новый инструмент — карта «живет» в вашем смартфоне.

И вместе с тем digital-карта обладает реквизитами банковской карточки, которые передаются пользователю в виде цифровых данных:

  1. защитным CVV2/ CVC2-кодом.
  2. карточным номером и сроком обращения;

Карточка может быть именной, но это не обязательный реквизит — по желанию клиента может сохраняться анонимность. Реклама Главное предназначение цифровой карты — обезопасить платежные операции, совершаемые в интернете. Клиенту доступны такие транзакции:

  1. подключение к электронным кошелькам.
  2. расчеты с продавцами интернет-площадок, оплата железнодорожных и авиабилетов через интернет;

Сбербанк расширил перечень возможностей нового носителя, добавив к ним оплату покупок в обычной торговой сети.

Для этого используется бесконтактный способ через службы мобильных платежей: Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, что налагает требования к мобильным устройствам. Выполнение операций возможно с мобильных телефонов, класса не ниже смартфон, работающих на основе операционной системы Android.

Цифровая карта Сбербанка Visa Digital обладает характеристиками:

  1. в случае компрометации карточных данных — просто блокируется через call-центр;
  2. действует три года, не перевыпускается;
  3. открывается в национальной валюте и является только дополнительным платежным инструментом к действующим (не заблокированным) дебетовым картам банка;
  4. клиенту доступны скидки и привилегии от корпорации Виза.
  5. принадлежит к дебетовым, предназначенным для хранения собственных сбережений клиента;
  6. функционирует под брендом платежной системы Visa;
  7. пополняется любым удобным способом: в кассе банка, переводом с другого носителя;

Управление носителем осуществляется через услугу мобильного банка. Отчет по проведенным операциям можно получить на электронную почту или в кассе отделения; выдача выписок по счету не предусмотрена. Виртуальная карта Сбербанка Visa Digital отличается от своих предшественниц: ХарактеристикиVisa DigitalVirtual Visa и MasterCard Срок обращения3 года2 месяца Виды оплатыОнлайн/оффлайн, бесконтактныйonline-платежи ПополнениеМногократноОднократно, на требуемую сумму Первое отличие от «реального» пластика — не требуется оформление договора банковского обслуживания.

Но обратим внимание: открыть virtual-карту в Сбербанке можно только как дополнительную к действующим дебет-картам. По виртуальной карте недоступны операции, в которых обслуживание проводится с физическим присутствием носителя: любые действия через банкомат — платежи, баланс, получение выписок, снятие наличных. Но решение таких проблем есть: для обналичивания обращаются непосредственно в кассы Сбербанка или банков-партнеров.

Отчеты по операциям получают на электронную почту или в отделении банка. Подведем итог, чем хороша и удобна цифровая карта Visa Сбербанка. Прежде всего — позволяет сохранить в тайне реквизиты основных банковских карточек. Действительно, конфиденциальная информация клиентов может стать достоянием интернет-мошенников; отсюда кражи денег с карточного пластика, несанкционированные оплаты.
Действительно, конфиденциальная информация клиентов может стать достоянием интернет-мошенников; отсюда кражи денег с карточного пластика, несанкционированные оплаты.

Немаловажны также бесплатное годовое обслуживание основных банковских транзакций, отсутствие ограничений по сумме оплаты контрагентам. Оформив digital-карту, пользователь может пополнять ее на любую сумму.

«Потерять» такую карту физически невозможно. Большинство идентифицирующих данных можно найти в личном кабинете «Сбербанк онлайн».

Но обратим внимание на CVV2/CVC2-коды, которые приходят пользователю отдельным SMS — они теряются чаще всего.

Если есть подозрения о вмешательстве злоумышленников, скомпрометированный носитель блокируется звонком на горячую линию или в «Сбербанк онлайн», вместо него открывается новый.

Итак, вы открыли в Сбербанке Visa Digital, и в затруднении, как ею пользоваться.

Оплату в интернете осуществляем как обычным карточным пластиком, но с одной оговоркой: если работаем с неизвестным продавцом и не владеем его репутацией, пополняем digital-карту на сумму покупки.
Дальше действуем стандартно:

  1. в поле «способ оплаты» — выбираем «оплата картой»;
  2. указываем сумму и проверяем внесенные данные;
  3. если все верно — вводим трехзначный защитный код, отправляем платеж.
  4. поле «реквизиты» заполняем номером виртуальной карточки;

На телефон приходит СМС с паролем для подтверждения транзакции, который необходимо ввести на запрос системы.

Visa Digital позволяет проводить оплату в торговой сети бесконтактным способом. Для этого телефон пользователя должен иметь встроенный NFC-чип, передающий информацию от источника к приемнику в малом радиусе действия, а также один из платежных сервисов — ApplePay, GooglePay, SamsungPay, к которым Сбербанк обеспечил удобный доступ.
Для этого телефон пользователя должен иметь встроенный NFC-чип, передающий информацию от источника к приемнику в малом радиусе действия, а также один из платежных сервисов — ApplePay, GooglePay, SamsungPay, к которым Сбербанк обеспечил удобный доступ. Поступаем следующим образом:

  1. выбираем товар и задаем команду «оплатить», поднеся телефон к экрану терминала;
  2. прозвучит звуковой сигнал, а на экране терминала появится сообщение «Одобрено» — транзакция завершена.
  3. в торговой точке уточняем, есть ли терминал бесконтактной оплаты;

Если сумма покупки превышает установленный лимит, для подтверждения оплаты на телефон приходит разовый пароль, который вводим в специальное поле.

Сбербанк допускает снятие наличных с digital-карты. Но для обналичивания без комиссии установлены небольшие лимиты: суточный – 50 тыс.

руб., ежемесячный — 100 тыс. руб. За превышение установленных пределов будет снята комиссия.

Пополняют цифровую карту разными способами:

  1. перечислением с дебетовой карты в Сбербанк-онлайн;
  2. переводом с электронного кошелька.
  3. в кассе или через банкомат Сбербанка и банка-партнера;

Что касается кассы банка — здесь все просто: обращаемся к сотруднику, называем номер карточки, передаем деньги, которые зачисляются на виртуальный счет мгновенно, без комиссии.

Если зачисление проводится через отделения банков-партнеров, взимается комиссия в размере 1,25% от суммы; 30 руб.

минимально, 1000 руб. — максимально.

Также действуем с банкоматом: выбираем вкладку «Пополнить», указываем карточный номер, в приемное устройство вкладываем сумму. Необходимо соблюдать суточный лимит на зачисление средств — 10 млн. руб. Вывести деньги на цифровую карту можно и с электронного кошелька.

Для этого настраивают web-кошелек для работы с digital-носителем. Переводить деньги между носителями также можно несколькими способами.

Самый простой — обращаются в отделение и сотрудник выполнит перечисление с дебетового на цифровой. Альтернативный вариант — выполнить операцию в «Сбербанк онлайн». Для этого входят в «Личный кабинет», выбирают вкладку «Платежи и переводы».

Далее действуют как с дебетовыми карточками:

  1. указывают сумму, проверяют правильность заполнения;
  2. выбирают пункт «Переводы между своими картами»;
  3. дают команду «Перевести» и подтверждают транзакцию.
  4. в следующем поле, нажатием на «стрелку» выпадающего меню, выбирают цифровой носитель;
  5. указывают карточку, с которой деньги будут списаны;

Такие же действия можно выполнить в «мобильный Сбербанк».

Если по каким-либо причинам нет интернета, выполнить перевод можно с помощью СМС-сообщения на короткий номер «900».

Формат сообщения такой: «perevod XXXX YYYY ZZ», где ХХХХ – последние 4 цифры номера карты-списания, YYYY — цифровой карты, ZZ — сумма. В ответ на запрос пользователя приходит SMS с кодом подтверждения, который также необходимо отправить на номер «900».

Важно: цифровая карта не предназначена для денежных переводов вне системы Сбербанка и на носители, принадлежащие третьим лицам.

Управляют цифровой картой через Сбербанк-онлайн, подключают Сбербанк-мобильный. Отчет по выполненным операциям можно заказать на электронный почтовый ящик или получить в кассе банка. Условия обслуживания Visa Digital — в таблице: УслугиСтоимость Открытие носителяБесплатно Годовая комиссия в первый и последующие годы, отчет по счету карты, СМС-информирование в пакете «Экономный» Лимиты выдачи наличных, тыс.
Условия обслуживания Visa Digital — в таблице: УслугиСтоимость Открытие носителяБесплатно Годовая комиссия в первый и последующие годы, отчет по счету карты, СМС-информирование в пакете «Экономный» Лимиты выдачи наличных, тыс.

руб. Суточный50 Месячный100 Комиссия за превышение лимита0,5% Пополнение карточки и выдача наличных в пределах суточного лимита в кассе своего банкаБез комиссии Оплата товаров и услуг в интернет, оффлайн Обналичивание в кассах других банков в пределах лимита0,75% от суммы сверхлимитаНе осуществляется Выписки, проверка остатка через банкомат Сбербанка или другого банка Услуга «Мобильный банк»Бесплатно — 2 мес., далее — 60 руб./мес.

Ответим на вопрос, как создать цифровую виртуальную карту Сбербанка. Прежде всего, о требованиях банка к держателю:

  1. носитель открывается для граждан, старше 14 лет, при наличии паспорта;
  2. digital-карта — дополнительный носитель к имеющейся карточке банка. Поэтому, чтобы оформить Visa Digital, необходимо открыть в Сбербанке любую дебетовую карту.

Естественно, что никакого физического выпуска виртуальной карты не проводится.

Она открывается путем передачи пользователю реквизитов, характеризующих носитель: 16-значного номера, в котором первая цифра будет определять вид платежной системы, срока действия, кода безопасности. Открыть карту можно способами:

  1. обратившись в обслуживающее отделение;
  2. в «Сбербанк онлайн».
  3. позвонив на горячую линию банка;

Рассмотрим третий вариант более подробно:

  1. открываем «Личный кабинет» онлайн-приложения.

    Если такового нет, регистрируемся через официальный сайт банка;

  2. выполняем последовательно пункты меню: «Платежи и переводы», далее — «Операции по вкладам, картам, кредиткам», выбираем «Заявка на цифровую виртуальную карту». Часть полей заявки уже заполнена личными данными пользователя.

    Вводят номер мобильного телефона, с которого будем управлять носителем и куда будут приходить СМС-пароли;

  3. выбираем переключатель «Оформить».

Реквизиты «выпущенной» карты будут видны в онлайн-приложении, а защитный код будет передан SMS-сообщением. Сбербанк рекомендует учитывать следующее:

  1. безопасность конкретной транзакции обеспечивает разовый пароль, который также приходит в СМС. Передавать его третьим лицам нельзя.
  2. отдельного предостережения заслуживают 3-значный код безопасности, который передается клиенту по SMS. Хранить реквизит необходимо в недоступном для посторонних месте;
  3. номер мобильного телефона важен для доступа к цифровой карте. При его смене, утере устройства или sim-карты немедленно ставят в известность банк;

При подозрении на компрометацию данных карты, вмешательстве злоумышленников носитель рекомендуют блокировать.

Досрочный перевыпуск носителя банком не предусмотрен, включая и весомые причины, как потеря цифровых данных карты или мобильного телефона.

Сделать закрытие просто:

  1. самостоятельно в приложении «Сбербанк онлайн».
  2. обращаются за помощью в обслуживающее отделение или колл-центр;

Большинство пользователей положительно отзываются об использовании виртуальной карты Сбербанка.

Но отмечают и недостатки: не все сайты готовы к оплате с помощью цифровых носителей.

Если карточка открывается специально для какой-то покупки, прежде чем потратить время на оформление, необходимо выяснить возможность digital-оплаты. По отзывам, зарубежные интернет-площадки не работают с анонимными платежами.

Цифровой носитель для расчетов с иностранными контрагентами должен быть именным.

И еще один момент отмечают клиенты: количество терминалов бесконтактной оплаты.

Такие устройства присутствуют в мегамаркетах, а в торговых точках меньшего масштаба — редкость. Цифровая карта Sberbank — это по сути электронный кошелек и поэтому удобно подключается к сервисам Webmoney, Qiwi, Яндекс.Деньги, PayPal. Тогда digital-карта рассматривается как транзитная: на нее можно переводить деньги, а наличность снимать через сбербанковскую кассу.

Такие возможности предъявляют требования к навыкам клиента и материальной стороне процесса. Оформить или заказать цифровую карту Сбербанка имеет смысл опытным пользователям интернета, которые постоянно оплачивают интернет-покупки и владеют приложениями Сбербанк-онлайн и Сбербанк-мобильный. Требуется доступ в интернет-сеть, а из оборудования — смартфон, с операционной системой Андроид.

Перспективы очевидно таковы, что цифровые носители для обслуживания банковских операций постепенно вытеснят из обихода пластиковые. Сегодня digital-карты интересуют молодых и любознательных, а завтра — станут обыденностью.

Многие банки включились в процесс внедрения новых технологий, но Сбербанк, как всегда, впереди всех.

Понравилась статья? Оцените её и поделитесь с друзьями:

(17 оценок, среднее: 4,24 из 5)

Загрузка. Вам также может быть интересно Несколько лет назад было нормой ждать доставку банковского пластика в отделение до 2-х недель.

Условия получения и пользования Приорити Пасс – важный критерий выбора банковской карточки у частых Банковские учреждения постоянно разрабатывают и выводят на рынок новые продукты, предназначенные для разных категорий Платежная система – совокупность процедур и инфраструктуры, обеспечивающих перевод денежных средств между экономическими субъектами. Банк Открытие уделяет много внимания зарплатным клиентам. Помимо стандартной карты предлагает широкий спектр дополнительных Из простого поисковика Яндекс вырос в интернет-гиганта, обладающего продвинутыми технологиями.

Компания развивает собственные продукты

Visa Digital карта Сбербанка — цифровая карта

24 мая 20206,9 тыс. прочитали5 мин.30 тыс. просмотра публикацииУникальные посетители страницы6,9 тыс. прочитали до концаЭто 23% от открывших публикацию5 минут — среднее время чтенияНовинкой карточной продуктовой линейки Сбербанка стала Visa Digital.

Но что это такое, что значит цифровая карта Сбербанка, как её открыть и как с помощью карты без пластика расплачиваться в магазинах, для многих остаётся загадкой. В этой статье мы постараемся ответить на эти и другие вопросы о данном продукте.Visa Digital от Сбербанка – это виртуальный банковский продукт предназначенный для онлайн-покупок и бесконтактной оплаты в магазинах. Выпускается на срок 3 года в рублях, принадлежит к платёжной системе Виза и является дебетовой.Изначально виртуальный продукт разработан для того, чтобы обезопасить данные основной карты при расчёте в интернете.

Предполагалось, что на неё с основного счёта переводится нужная для покупки сумма, и с неё проходит платёж. Таким образом данные основной карты не рискуют попасть в руки мошенникам и основная сумма на счёту в безопасности.Оплата в магазинах возможна при использовании смартфона с поддержкой NFC: это может быть как ОС Android, так и IOS.

Для этого используются системы мобильных платежей Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Такой расчёт доступен в учреждениях торгово-сервисной сети, которые оборудованы терминалом с поддержкой бесконтактной оплаты.Выпуск и обслуживание бесплатны. При расчётах в магазинах и интернете, а так же при услуге пополнения – комиссия отсутствует.Снятие наличных:

  1. 0,5% – при сумме свыше 50000 р. в своих ТБ;
  2. 0,75% – в чужих ТБ (снять можно до 50 тыс. р.).
  3. бесплатно – при сумме до 50000 р. в своём территориальном банке (ТБ), в котором оформлена карта;

Услуга Мобильный банк предлагает два варианта:

  1. Полный пакет в дополнение к услугам экономного включает получение информационных СМС обо всех совершаемых транзакциях по карте.

    Стоимость в месяц – 60 р., первые два месяца после подключения бесплатны.

  2. Экономный пакет даёт возможность отправлять СМС-команды на совершение платежей и переводов. Абонплата отсутствует.

Создать себе карту Visa Digital от Сбербанка может любой клиент банка при соблюдении таких условий:

  1. наличие активной дебетовой карты банка;
  2. достижение 14 лет;
  3. подключённую услугу мобильного банка.

По сравнению с обычными цифровая карта без пластика VISA имеет ряд отличий:

  1. её невозможно потерять, сломать или повредить.
  2. при открытии не нужно оформлять договор банковского обслуживания;
  3. расчёт в реальных магазинах по обычному терминалу;
  4. снятие наличных в банкомате;
  5. выпускается только как дополнительная к уже существующим дебетовым карточным продуктам;
  6. получение в банкомате выписки по последним операциям;
  7. по ней невозможно провести операции требующие присутствие физической пластиковой карты:

Все недоступные в банкомате операции можно совершить в отделении.Владельцам Visa Digital доступны как скидки и привилегии клиентов Сбербанка, так и предложения от платёжной системы Виза.

Это могут быть регулярно проводимые акции. Информация о таких возможностях регулярно размещается и обновляется на официальном сайте Visa.Среди действующих сейчас предложений:

  1. 15% скидки на электронные книги в ЛитРес;
  2. подписка на год с 50% скидкой для просмотра контента в видео-сервисе Амедиатека;
  3. повышенные бонусы участникам клуба «Вкусомания» – при покупке на сумму от 50 тыс. р. начисляют 15 тыс. бонусов.
  4. один месяц бесплатного просмотра кинофильмов на сайте Okko при наличии оформленной подписки в прошлом месяце;

Для оформления необходимо подать заявление на выпуск. После создания цифрового продукта, клиенту будут предоставлены реквизиты, с помощью которых он может сразу начать использование карты.Заявку на открытие карты принимают несколькими способами:

  1. через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. на официальном сайте Сбербанка;
  3. позвонив в сервис поддержки клиентов: ☎ 8 800 555 55 50;
  4. в отделении банка, обратившись к сотруднику;

На сайте Сбербанка:

  1. в разделе «Частным клиентам» зайти в «Карты»;
  2. нажать кнопку «Оформить карту»;
  3. пролистав список найти «Цифровая карта» или выбрать «Без пластика», в верхнем меню;
  4. перейдя по ссылке «подробнее» можно ознакомиться с актуальными тарифами и прочитать ответы на популярные вопросы;
  5. система перенаправит вас в сервис «Сбербанк Онлайн», дальнейшие действия описаны ниже.
  6. кликнуть на «Дебетовые карты»;

Цифровая карта

  1. В течение трёх минут подтвердить подачу заявки, вписав в соответствующие поле код из пришедшего СМС.
  2. Авторизоваться в личном кабинете, введя логин и пароль.
  3. Найти и активировать пункт «Заказать цифровую карту».
  4. Выбрать раздел «Карты».
  5. Выбрать действие «Заказать».
  6. Проверить номер мобильного телефона на который будет приходить СМС.

    Выбрать тариф, нажать «Оформить».

Заказ картыС помощью мобильного приложения:

  1. Проверить актуальность информации и нажать «Продолжить».
  2. На следующем шаге система оповестит о приёме заявки и предложит дальнейшие действия для завершения оформления карты.
  3. Выбрать пакет СМС информирования и проверить номер телефона. Если номер указан не верно, переходим по ссылке «у меня изменился номер» и выполняем требования системы.

    Если номер актуален, нажать «Продолжить».

  4. Подтвердить желание подать заявку нажатием на кнопку «Оформить карту».
  5. В нижней части экрана выбрать вкладку «Заказать дебетовую карту».
  6. Найти в представленном списке «Цифровая» и кликнуть по ней.
  7. Авторизоваться в приложении.

Так как данная карточка является виртуальной, то её оформление не требует выдачи каких-либо материальных носителей.После обработки заявки клиент получает данные:

  1. CVV код.
  2. срок действия;
  3. 16-значный номер карты;

Номер и срок действия доступны в Сбербанк Онлайн на сайте банка и одноимённом мобильном приложении, а CVV код приходит в СМС.СМС с кодом в целях безопасности лучше удалить с телефона, а код запомнить или сохранить иным способом.К основным возможностям, предоставляемым картой относятся:

  1. расчёт в магазинах с использованием смартфона.
  2. совершение онлайн-покупок и платежей;

Кроме этого карту можно пополнять путём перевода или внесения на неё наличных, а также снимать купюры.Номер данной карты получают при её оформлении. Потом его можно найти в «Сбербанк Онлайн» на сайте банка и в мобильном приложении.На сайте:

  1. Найти на странице «номер карты».
  2. Открыть вкладку «Информация по карте».
  3. Выбрать карту (нажав на её название).

В приложении:

  1. Прокрутить до номера карты и нажать на значок для его полного отображения.
  2. Выбрать карту.
  3. Нажать «Информация о карте».

Использование виртуальной карточки не требует применения ПИН-кода.

Подтверждение транзакций происходит введением одноразового пароля, который приходит на телефон в СМС.Подключение виртуальной карты к телефону значит, что с помощью телефона можно ею управлять и получать по ней информацию.

Как только банк удовлетворит вашу заявку на выпуск цифровой карты, вне зависимости каким способом вы её подавали, карта станет доступна в мобильном приложении Сбербанка.Чтобы использовать приложение, нужно загрузить его на телефон и зарегистрироваться в нём. Приложение доступно как для ОС IOS, так и для Android. Установить его можно из сервиса Сбербанк Онлайн на сайте банка или из специализированных магазинов приложений.Положить деньги на цифровую карту возможно без комиссии.

Пополнение данного продукта наличными проводят только в кассах банка.Для этого достаточно:

  1. сообщить номер карты;
  2. оплатить наличными.
  3. обратиться к сотруднику;

Внести средства на карту можно также безналичным переводом в отделении банка, обратившись к сотруднику. Самостоятельно через Сбербанк Онлайн на сайте в разделе «Переводы и платежи» или мобильном приложении в разделе «Платежи».Через мобильное приложение :

  1. Перейти по вкладке «Платежи».
  2. Выбрать «Между своими счётами».
  3. Подтвердить данные.
  4. Указать с какого счёта следует перевести деньги и сумму перевода.
  5. Нажать «Продолжить».

Перевод средств с помощью сервиса на сайте Сбербанка:

  1. Выбрать счёт или карту списания, зачисления, сумму и нажать «Перевести».
  2. Выбрать вкладку «Переводы и платежи».
  3. Перейти «Перевод между своими счётами и картами».

Перевести деньги на цифровую дебетовую карту может как её владелец со своего другого счёта, так и любой обладатель карты Сбербанка – со своей карты.Снять наличные с виртуального карточного счёта можно только в кассе Сбербанка:

  1. в чужом ТБ – до 50 000 рублей.
  2. в своём территориальном банке – без ограничений по сумме;

Стоит такая услуга:

  1. в чужом ТБ – 0,75%.
  2. бесплатно – до 50000 р.;
  3. 0,5% – свыше 50000 р.
  4. в своём ТБ:

Снятие наличных в банкоматах и кассах других банков невозможно.Использование VISA Digital для оплаты в магазине возможно с помощью смартфона поддерживающего технологию NFC через Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay.

Для возможности проведения такой операции магазин должен быть оборудован терминалом бесконтактной оплаты.Чтобы провести оплату, нужно поднести смартфон к терминалу и задать команду «Оплатить». После звукового сигнала на экране телефона появится надпись «Одобрено».Если сумма покупки превышает 1000 р., придёт СМС с одноразовым кодом, который необходимо ввести в нужное поле в программе оплаты.Совершение покупок через интернет с помощью цифровой карты практически не отличается от таких покупок с обычной картой.Для оплаты:

  1. срок действия;
  2. трёхзначный CVV код.
  3. 16 цифр номера карты;
  4. Следуя подсказкам ввести:
  5. Выбрать «Оплатить с помощью карты».

CVV код изначально приходит в СМС, в приложении он нигде не указан, поэтому его нужно сохранить или запомнить.Перевод между картами или на цифровую карту можно совершить с помощью сотрудника банка в отделении и самостоятельно в Сбербанк онлайн или через мобильное приложение. Способы перевода средств аналогичны описанным ранее вариантам пополнения.Так как открыть карту можно бесплатно и занимает этот процесс около 2 минут, то перевыпуск её банком не предусмотрен.

В случае компрометации Visa Digital её блокируют или закрывают и делают новую.Закрыть карту можно двумя способами:

  1. через колл-центр.
  2. подав заявку на закрытие сотруднику:
  3. самостоятельно: используя приложение «Сбербанк онлайн»;
  4. в отделении банка;

Для сохранности денег находящихся на цифровой карте необходимо очень бережно относиться к любой конфиденциальной информации по карте, применяемой для оплаты:

  1. беречь смартфон от непроверенного программного обеспечения;
  2. никому не сообщать срок действия карты и СVV-код;
  3. не давать доступ к платёжным приложениям другим лицам;
  4. внимательно читать СМС-сообщения полученные от банка и не сообщать коды подтверждения платежей сторонним лицам;
  5. при подозрении на компрометацию цифровых данных карты незамедлительно блокировать её через линию поддержки для клиентов.

Потерю смартфона, через который совершается оплата цифровой картой, можно приравнять к потере кошелька с деньгами, так как именно смартфон здесь выступает в роли кошелька.

Хотя в данном случае всё не так страшно и деньги можно защитить рядом мер безопасности.При потере смартфона нужно:

  1. обратиться в банк и поменять пароли доступов к мобильному приложению.
  2. заблокировать цифровую карту;
  3. сразу заблокировать СИМ-карту телефона;

К преимуществам карты VISA Digital можно отнести:

  1. скорость оформления и отсутствие необходимости тратить время на перевыпуск–просто оформляется новая;
  2. невозможность испортить или потерять – так как продукт полностью виртуальный.
  3. отсутствие лимитов на платёжные операции;
  4. отсутствие платы за открытие и обслуживание;
  5. бескомиссионное снятие наличных – до 50000 р.;

Существуют и некоторые недостатки:

  1. снять наличные или внести их на счёт нельзя через банкомат – только через кассу;
  2. отсутствие сотрудничества по операциям пополнения и снятие с другими банками и финансовыми учреждениями: даже переводы на карту возможны только со счетов Сбербанка.

В основном отзывы пользователей являются положительными, чему способствует ряд преимуществ данного продукта Сбербанка. Негативные отзывы связаны с тем, что не на всех сайтах этой виртуальной картой можно рассчитаться: многие предпочитают реальные карточные счёта.

Кроме этого, ещё далеко не все магазины в РФ оборудованы терминалами с возможностью бесконтактной оплаты, что ограничивает возможности.Очевидно, что Visa Digital имеет как плюсы, так и минусы. Стоит ли открывать цифровую дебетовую карту, решать вам.

Но то, что она предлагает увеличение уровня безопасности ваших денег при расчётах в интернете, доступна всегда при наличии с собой смартфона и при этом не требует каких-либо дополнительных затрат ни на выпуск, ни на обслуживание, делает её преимущества очень привлекательными.Источник:

Цифровая карта сбербанка: характеристики, оформление и правила использования

by · 01.06.2019 С осени 2018 года Сбербанк предлагает оформить своим клиентам цифровую карту для проведения бесконтактных платежей.

Такая карта более удобна в использовании. Все, что нужно иметь при оплате при наличии такой карты — мобильный телефон.

Электронная карточка служит для оплаты товаров безналичным и бесконтактным способом. Транзакция проводится всего в одно касание. Такая карточка загружается в телефон.

Она работает на системе Visa, открывается на 3 года и имеет рублевый счет.

Цифровая карта – электронный аналог, доступ к которому можно получить только через смартфон Этот банковский продукт существует только в электронном виде, поэтому у него есть свои особенности.

К положительным моментам относят:

  1. при пополнении счета не снимаются дополнительные комиссионные средства;
  2. в пределах суточного лимита снятие средств осуществляется без комиссии (до 50 000);
  3. нет ограничений на платежи, их объем и количество операций.
  4. нет причин переживать за момент перевыпуска;
  5. бесплатное обслуживание;

Цифровая карта более удобна в использовании К недостаткам относят 4 пункта.

  • Эти карточки не совмещаются с банкоматами – пополнение счета и снятие денежных средств выполняется через кассы в отделениях банка.
  • Информация по расчетному счету будет доступна только после отправки запроса в отделении регионального банка.
  • Мини-выписка будет недоступна.
  • К основной карте дополнительная не предусмотрена.

Оформляется лишь дистанционно – используя программное обеспечение для смартфона Сбербанк Онлайн.

Требования к клиенту — действующий счет в этом банке, его возраст должен быть не менее 14 лет и нужен паспорт.

Сама процедура займёт несколько минут:

  1. затем найдите и выполните переход по пункту операций по картам и кредитам;
  2. выберите «Оформление заявки на электронную карту»;
  3. в соответствующее поле пропишите номер телефона.
  4. выполните вход в личный кабинет аккаунта;
  5. перейдите в раздел платежей и переводов;
  6. авторизуйтесь в приложении;

После оформления заявки клиенту придет уведомление о подтверждении.

Есть еще один способ.

  • Зайдите в раздел выбора карт и активируйте виртуальную карту нажатием на соответствующую ссылку.
  • В предложенной форме заполните поля запрашиваемыми данными, тариф установите «полный».
  • Перейдите на официальную страницу Сбербанка и найдите раздел «частным клиентам».

Через несколько минут у клиента появится доступ к новой карточке и проведению операций с ее участием. Подача заявки на оформление карты не заберет много времени Чтобы избежать большого количества проблем с электронной картой, всегда следуйте простым правилам:

  1. если была потеря и кража карты, сразу блокируйте работу сим-карты;
  2. коды, присылаемые для проведения операций, не сообщайте никому и никогда;
  3. в случае изменения основного номера телефона уведомляйте банк.

Для пополнения счета потребуется обратиться в кассу отделения банка. Сотруднику учреждения диктуется номер действующей карточки, после чего осуществляется оплата наличными средствами.

Можно пополнить счет и в мобильном приложении: через раздел переводы и платежи перевести средства на свой счет с другого счета. Снятие средств также выполняется в банке.

В Сбербанке бесплатно снять можно лишь 50 тыс.

рублей, далее комиссия составляет 0,5%. В другом банке процент комиссионного сбора составляет 0, 75%.

Для проведения бесконтактной оплаты в магазинах необходимо, чтобы на кассе был установлен терминал, поддерживающий проведение бесконтактных операций.

В таком случае нужно будет поднести телефон к терминалу, выбрать «Оплатить» в приложении.

Терминал издаст звуковое оповещение, а на телефон придет оповещение «Одобрено». Цифровая карта обеспечивает быструю и надежную оплату любых товаров Когда сумма оплаты превышает 1000 руб., клиент получит сообщение с кодом, который прописывают в специальное поле в программном обеспечении для подтверждения транзакции. При оплате интернет-услуг и товаров действия те же, что и при оплате стандартной карточкой.

Необходимо будет заполнить запрашиваемыми данными все поля стандартной формы и подтвердить оплату.

Помните, что CVV пользователь получает лишь один раз, его присылают смс-сообщением, поэтому важно его не забывать.

Для выполнения перевода средств со своей электронной карты на другую необходимо обратиться в кассу Сбербанка. Можно воспользоваться мобильным приложением и сделать все самостоятельно. Делается это через раздел переводов и платежей, где выбирается соответствующий вид операции и указывается номер карт для выполнения транзакции.

Открытие карты такого типа занимает всего несколько минут, поэтому перевыпуск будет недоступен.

По окончании срока действия ее сразу блокируют, а затем делается новая. Для закрытия виртуальной карты от Сбербанка потребуется перейти в мобильное приложение и в настройках выбрать соответствующий пункт.

Можно обратиться в отделение банка, но в таком случае при себе нужно иметь паспорт.

  1. 30.03.2019
  2. 24.05.2019
  3. 09.05.2019

Что такое цифровая карта Сбербанка и чем отличается от обычной

» Содержание Цифровая карта Сбербанка, хоть и не пластиковая, а лишь виртуальная, но обладает тем же набором функций.

Она не просто походит для всех видов операций, в том числе и снятия налички, но и бесплатная. Годовое обслуживание также не требует внесения комиссий. Более того, виртуальная карточка открывается за считанные минуты в Сбербанке Онлайн.

Что же это такое, чем отличается от пластикового аналога, все плюсы и минусы, опишем в нашем материале. Карта Сбербанка Цифровая выпускается только в электронном формате, отображается в онлайн кабинете.

Она не имеет пластиковой формы, но мало чем отличается по функциям и возможностям от других дебетовых карточек. Ею можно расплачиваться, в том числе и на кассе, в интернете. С неё снимают деньги на кассе, переводят деньги, совершают платежи в онлайн-кабинете.

Комиссии почти всегда нулевые, а годовое обслуживание всегда бесплатное. Не стоит переживать, что Цифровая карта не является полноценной, как пластиковая. Она ничем не отличается от неё, разве что нельзя снимать деньги в банкомате.

Это единственное ограничение. Кстати, номер можно подвязывать в разных онлайн-сервисах, магазинах, площадках. Например, карточку получится прикрепить в Apple Pay, Google Pay.

Именно для этих целей многие и заказывают этот продукт, ведь карточку открывают за минуту. Достаточно зайти в Сбербанк Онлайн, заказать её в несколько кликов.

Продукт бесплатный, с минимальными комиссиями, множеством возможностей, но есть один минус. Он не оформляется без наличия в Сбербанке дебетовой карты.

Если у вас есть хотя бы одна, то вы сможете получить онлайн и цифровую. Без дебетовой оформление недоступно.

Кстати, баланс цифровой карточки легко пополнить в том же кабинете Сбербанк Онлайн.

Деньги просто отправляются в дебетовой.

На электронную точно так же отправляются переводы, списываются деньги, обезличиваются на кассе. Большинство стремятся к удобству, быстрым расчётам, поэтому и выбирают оплату покупок в одно касание. Сейчас это можно сделать не только с помощью карты, но и своего смартфона.

При открытии в мобильном приложении Сбербанка Онлайн своей Цифровой карточки просто коснитесь терминала на кассе. Деньги спишутся в одно касание, что очень удобно. Точно так же рассчитываются и в заведениях, магазинах, точках, где есть терминалы Сбербанка, подходящие для расчётов с телефона.

После совершения таких платежей владелец не остаётся в неведении. Он всегда может зайти в свой кабинет Сбербанка. Там тоже находятся история операций.

В неё указаны все покупки, переводы, платежи с электронной карты. Если вы что-либо приобретаете у партнёров Сбербанка, то они дополнительно дадут скидку и подарят баллы Спасибо.

Список таких заведений, сетей, магазинов и компаний есть на сайте банка. Спасибо накапливаются и потом тратятся у партнёров в качестве скидки. Цифровая карточка прежде всего идеально подходит для покупок онлайн: в интернет-магазинах, на крупных электронных площадках, сервисах.

Она отлично прикрепляется в Apple Pay, Google Pay.

Там покупки можно постоянно совершать именно с помощью такой электронной карточки.

Не нужно постоянно вводить её платёжные данные, так как она уже будет закреплена за вашим акаунтам в Гугл, Эпл, Самсунг и т.д. Что касается обычных интернет-магазинов, то там, после добавления товаров в корзину, нужно стандартно ввести реквизиты.

Они такие же, что и у пластиковых аналогов, так как у цифровой карты тоже есть номер, срок действия и прочие атрибуты. Укажите и совершите покупку. Подтверждение, как направило, происходит через СМС. В самом Сбербанке Онлайн держатель электронной карточки может тоже получать, делать переводы, платежи.

Функционал ничем не ограничен. Кстати, так как для оформления требуется дебетовая карта, то с неё в личном кабинете и получится пополнять счёт. У продукта есть много преимуществ, среди которых выделим основные, приносящие явную пользу для клиента банка:

  1. Большой лимит: на все операции в сутки — 500 тысяч, на обналичивание — 50 000 рублей.
  2. Мгновенный выпуск в Сбербанке Онлайн.
  3. Полностью бесплатное оформление и обслуживание, как в первый год, так и в последующие месяцы.
  4. Есть бонусы Спасибо. Но они назначаются только при покупках у партнёров. За бонусы можно получить скидку.
  5. Специальные скидки: 50 % на сайте Амедиатеки и 25 % при покупках в Лит Рес.
  6. Бесконтактная оплата.
  7. При переводах между картам доступны Диалоги.

Конечно же, самым большим плюсом всё же является моментальный выпуск карточки.

Она электронная и не требует долгого оформления, получения её в отделении. Для открытия Цифровой карты нужно обязательно иметь хотя бы одну дебетовую Сбербанка.

Только тогда можно оформить виртуальную онлайн, ад ещё и за минуту.

Для этого требуется:

  • Зайти в кабинет. Он есть или на сайте Сбербанка Онлайн, или в егоп риложении. Так как вы уже имеете дебетовую карту, то уж точно сможете зайти на сервис с помощью своих данных.
  • Подтвердите запрос, после чего в течение нескольких секунд в списке с карточками появится и виртуальная.
  • На балансе значится 0 рублей, но вы легко сможете перевести деньги в том же онлайн-кабинете. Просто совершите перевод с дебетовой.
  • В меню с картами выберете оформление Цифровой.

Выпуск происходит мгновенно. Оформить получится только одну такую виртуальную карточку, дополнительной не предусмотрено. Что касается меню, то при использовании продукта в кабинете видна вся информация: номер счета, история операций, выписки.

Для открытия виртуальной карты не нужно выполнять никаких условий, вносить суммы на счёт. Она бесплатная, как и её обслуживание.

Мобильный банк тоже первые 2 месяца не требует оплаты.

Далее ежемесячно нужно вносить за него 60 рублей или отказаться от услуги СМС-информирования. Другие тарифы, особенности:

  1. За 1 день можно снять не более 100 000 рублей.
  2. Обналичивание в банкомате недоступно.
  3. За снятие денег на кассе комиссия 0 рублей.
  4. Комиссия при превышении лимита при получении налички — 0,75 %.
  5. Лимиты на снятие сумм: до 50 000 рублей в сутки через кассы Сбербанка.
  6. Выпуск дополнительной карты не осуществляется.
  7. Вид платежной системы — Visa.

Сбербанк Онлайн бесплатный, как и совершение переводов, платежей в нём.

В интернет-магазине все покупки происходят тоже без каких-либо комиссий. При оплате телефон она тоже отсутствует. Для тех кто не желает открывать в Сбербанке обычную пластиковую карту, идеально подойдёт Цифровая.

Она полностью виртуальная, и для оформления нужно потратить пару минут в интернете. Обязательное условие — владение пластиковой дебетовой картой Сбербанка. Цифровая открывается только при её наличие.

Для оформления зайдите или в приложение для смартфонов, или на сайт с личным кабинетом. Эти все сервисы разработаны для клиентов Сбербанка. Там получится онлайн получить карту и сразу же ею пользоваться.

Она подходит и для обналичивания денег на кассе, и переводов, платежей как на кассе, так и в интернете. Оплата осуществляется в одно касание с помощью смартфона.