Могут ли использоват твою ксерокопию паспорта

Копия паспорта в руках мошенников. Чем это грозит вам и вашему кошельку?


15 сентября 20202,2 тыс. прочитали2 мин.3,4 тыс. просмотра публикацииУникальные посетители страницы2,2 тыс. прочитали до концаЭто 66% от открывших публикацию2 минуты — среднее время чтенияПаспортные данные… Мы с легкостью оставляем их везде, где нас попросят: и в банке, и в госучреждениях, и даже на улице, когда нам говорят расписаться за введение нового законопроекта.

  1. Но ваши персональные данные — это информация, которую нельзя предоставлять всем подряд.
  2. Даже самая обычная ксерокопия вашего паспорта «откроет доступ» злоумышленникам ко многим махинациям, из которых выпутываться потом придется вам.

Какие аферы проворачиваются с использованием паспортных данных, вы узнаете из этой статьи.1) Микрозайм (быстрые кредиты).Самая простая и распространенная схема.

Аферистам нет нужды идти в банк, чтобы взять кредит, ведь там очень серьезная система проверки потенциальных заемщиков.То ли дело микрозаймы, здесь дело обстоит намного проще:

  1. Таким образом, на один паспорт может быть набрано сразу несколько займов в разных конторах по выдаче быстро-кредитов (МФО).
  2. Мошеннику достаточно ксерокопии паспорта, чтобы правильно заполнить анкету и подделать подпись.
  3. Небольшой размер микро-займов помогает избежать лишнего внимания от сотрудников безопасности, но при этом дает возможность неплохо «подзаработать».

Что делать, если на вас незаконно оформили микрозайм?

  1. Чтобы не портить свою кредитную историю, добейтесь списания долга.

    В МФО это может быть сложнее, чем в банке — банки обыкновенно удаляют дискредитирующую информацию, а вот для МФО это невыгодно (поэтому они будут настаивать, что кредит брал сам заемщик).

  2. Вышлите кредитору досудебную претензию.
  3. Если кМФО все же продолжает настаивать, что кредит брали именно вы, придется действовать через суд.

    Достаточно провести почерковедческую экспертизу, которая докажет, что за вас расписался посторонний человек, а значит, договор будет признан недействительным.

  4. Поменяйте паспорт, чтобы избежать появления новых долгов.

Если же вы решите закрыть глаза на неприятную ситуацию, есть риск не только остаться в черном списке у банка (и других банков тоже), но и оказаться реально «должным» — ведь кредитор скорее всего сам подаст на вас в суд и постарается доказать вашу вину.2) Регистрация сим-карты.В официальных салонах связи сим-карту можно зарегистрировать только по паспорту, но когда это останавливало мошенников?Сейчас есть возможность приобрести сим-карты через интернет, а для этой цели достаточно ксерокопии документа.Казалось бы, и что такого, что человек будет пользоваться телефоном, прикрываясь вашим именем? На самом деле, «симка», оформленная на другого человека, выгодна аферистам:

  1. Звонить с целью узнать данные банковской карты;
  2. Они могут вымогать деньги у доверчивых граждан;
  3. Наконец, подключить к симке функцию списания средств при входящих звонках.

3) Фирма-однодневка.Благодаря данным паспорта мошенники могут оформить на вас липовую фирму, которая будет вести незаконную деятельность.Финансовая пирамида, «чудо-лекарства» и многое другое может стать «вашим» детищем, если копия паспорта попадет в руки мошенников.Такими фирмами довольно быстро начинают интересоваться правоохранительные органы, и не всегда новоиспеченному «гендиректору» удается доказать свою непричастность к мошенничеству.4) Продажа квартиры.Благодаря копии паспорта несложно оформить доверенность у нотариуса и продать квартиру:

  1. Поэтому сдавая жилье, будьте предельно бдительны и не давайте квартиросъемщикам скрин своего паспорта.
  2. Имея ваши персональные данные, ключи от квартиры и круглосуточный доступ в нее, аферисты запросто продадут ваше законное жилье.

ПРАКТИКА.

Как «натренировать» себя на богатство.Чтобы стать богатым, нужно этого захотеть — это первый шаг на пути к цели. Но есть и следующие шаги, давайте узнаем, какие именно:1) Научитесь платить сначала себе, а потом другим.

Для этого с каждого дохода откладывайте часть денег (скажем 10-20%).2) Ищите подработки, которые занимают немного времени, но приносят хоть небольшие, но пополнения в ваш семейный бюджет.3) Обязательно создайте финансовую «подушку безопасности», которая защитит вас в случае потери дохода или внезапно возникших крупных расходов.4) Регулярно инвестируйте свои деньги — только так вы сможете сформировать свой финансовый капитал (доход от которого будет полностью обеспечивать вас и всю вашу семью). ДОПОЛНИТЕЛЬНО:1) 2) . Автор статьи— Александр ЕвстегнеевБУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ

Имеет ли юридическую силу ксерокопия паспорта?

В чем разница между простой и заверенной копией?

20.02.2021, Пиетет перед правовыми документами в России огромен. Попробуйте потерять всё сразу: паспорт, военный билет, диплом, свидетельство о регистрации квартиры. Это страшный сон для любого человека, кто хоть раз в жизни восстанавливал документы.

Неудивительно, что многие люди предпочитают носить с собой ксерокопию паспорта.

Другая сторона медали – это боязнь мошенничества. Многие люди убеждены, что с помощью ксерокопии паспорта можно оформить кредит, взять в рассрочку технику, да и мало ли что ещё. Такие опасения не лишены оснований, хотя они несколько преувеличены.

Попробуем разобраться, что можно сделать с ксерокопиями документов и имеют ли они юридическую силу. Содержание статьи Такой документ годится для совершения действий, если это специально предусмотрено нормативным актом или регламентом.

Например, при поступлении в вуз или училище от соискателя могут потребовать представить ксерокопию паспорта гражданина РФ. Чаще всего потребуется показать и подлинник. Однако ксерокопия, изготовленная самостоятельно, юридической силы не имеет.

Достоверность документа для определенной цели может лишь засвидетельствовать специалист. Полученную копию, как правило, помещают в личное дело, а на бумаге – учиняют подпись, ставят печать учреждения («копия верна»). Вопреки распространённым мифам, в России услугу по заверке паспорта гражданина РФ оказывают нотариусы (но не все).

В своём , отвечая на вопрос ФНС, ФНП разъяснило, что запрета в законодательстве на осуществление процедуры нет.

Однако удостоверение паспорта – на усмотрение нотариусов, то есть заставить оказать услугу нельзя. Сервис востребован, потому что такие документы необходимы различным учреждениям. Услуга обладает рядом нюансов:

  • Итоговый результат сопровождается выпиской (ФИО, дата и место рождения, выдачи паспорта, реквизиты документа).
  • Заявителю потребуется оплатить госпошлину (сбор);
  • Документ должен содержать все страницы, не иметь исправлений и каких-либо подозрений в подлинности;
  • Потребуется личное присутствие с оригиналом паспорта (либо через уполномоченного представителя);
  • Ксерокопируется каждый лист, полученный пакет сшивается, нумеруется и заверяется печатями и подписями;

Полученный пакет используется для различных нужд:

  1. удостоверение личности (если оригинал, к примеру, находится в консульском центре на оформлении визы).
  2. совершение юридически значимых действий (отчуждение недвижимости, обращение к риэлтору, подготовка к медицинской операции в другой стране);
  3. соискание кредита в банке;
  4. удалённое оформление учётной записи в персонифицированной платёжной системе;
  5. регистрация в качестве ИП или внесение изменений в реестр;

В таком случае, нотариально заверенная копия паспорта – это гарантия того, что человек уже был проверен.

Но есть один нюанс: документ на момент совершения действия должен быть действительным.

И хотя многие считают, что «срок годности» ксерокопии не ограничен, это не так. Он прерывается вместе с действительностью паспорта, подлежащего замене. Важно! Принимать ксерокопию паспорта вместо оригинала – право, а не обязанность представителей учреждений и организаций.

Если согласно административному регламенту следует представить подлинник, придётся подчиниться требованию. Пример прейскуранта нотариуса.

Источник: not-akimov.ru При подготовке статьи мне довелось прочитать ряд мнений о том, что договор, подписанный без предъявления оригинального документа, является недействительным.

С этим утверждением хотелось бы не согласиться.

Действительность договора зависит сугубо от наличия (отсутствия) в нём существенных условий. Если правоспособность сторон не вызывает сомнений, можно вообще заключить соглашение без проверки документов.

Другой вопрос, если в сделке участвовало иное лицо, предъявившее чужой паспорт (или копию), её можно оспорить. Но само по себе использование копии паспорта (например, при продаже квартиры или покупке недвижимости) не является безусловным основанием для признания договора недействительным или незаключенным.

Распространено мнение, что документы представляют интерес для мошенников лишь в оригинале.

Конечно, ксерокопия не столь ценна, как данные банковских карточек или доступ к счетам. Однако целенаправленный сбор личных данных ведётся повсеместно, высоко ценятся «сканы» документов.

Ксерокопия паспорта тоже годится для различных противоправных целей:

  1. мошенничество при аренде недвижимости (скан используется аферистами при сборе предоплаты, а порой для анонимного съёма квартиры или комнаты).
  2. мошеннический сбор средств якобы на лечение или благотворительность (документ демонстрируют в социальных сетях и на сайтах, чтобы повысить убедительность объявления);
  3. создание «дропа» (кошелька или счёта в платёжной системе, используемого для «отмывания» денег);

Внимание!

Особую опасность для гражданина представляет передача третьему лицу ксерокопии своего паспорта и сим-карты, оформленной на него же.

Такой пакет достаточен для создания удалённым способом фейковых учётных записей в платёжных системах. Они, в свою очередь, могут использоваться для нелегальных расчётов, перевода средств.

Защититься от возможных проблем нетрудно:

  • при утере (краже) без отлагательства обратитесь в отдел по вопросам миграции (бывшая ФМС) за оформлением нового паспорта, старый при этом станет недействительным.
  • не соглашайтесь на предложения оформить сим-карту, и уж тем более – взять кредит на своё имя;
  • никому и никогда не пересылайте сканы своих документов, особенно – паспорта;

Итак, отношение к проблеме сложнее, чем может показаться на первый взгляд. Нотариально заверенная ксерокопия паспорта зачастую требуется для совершения юридически значимых действий. Такой пакет обладает значительной юридической силой и в ряде случаев может быть эквивалентом паспорту.

Однако копия ей не тождественна. Оригинал паспорта необходим для регистрации по месту жительства, пересечения границы, а также может требоваться работодателем при трудоустройстве.

С ксерокопией нужно быть очень осторожным, потому что личные данные, в ней содержащиеся, могут использоваться в мошеннических целях. Вам понравилась статья? +3 Расскажите друзьям!

7

Могут ли мошенники взять “взаймы» по ксерокопии паспорта.и как от этого защититься?

31 октября 201815 тыс.

прочитали3 мин.21 тыс. просмотров публикацииУникальные посетители страницы15 тыс. прочитали до концаЭто 75% от открывших публикацию3 минуты — среднее время чтенияМошенничество в финансовой сфере в России, к сожалению, активно развито. Сфера непосредственно связана с деньгами и этим интересна всякого рода мошенникам, которые хотят нажиться за ваш счёт.
Сфера непосредственно связана с деньгами и этим интересна всякого рода мошенникам, которые хотят нажиться за ваш счёт. Множество случаев, когда законопослушные люди становятся жертвами аферистов и мошенников, и на них вешают чужие кредиты.

Для оформления кредита требуется оригинал паспорта, поэтому возникает законный вопрос — причем тут ксерокопия?Разве можно по ней тоже взять денег у кредиторов?

Если кредиторы честные, то естественно ответ на этот вопрос будет отрицательным.

Мошенники могут попытаться обмануть их только с помощью оригинала паспорта, например, если вы его потеряете, и они переклеят фотографию.

Но если у мошенников работает сообщник в банке, то вполне может сгодиться и ксерокопия. И случаи, когда оформляли кредит, кредитную карту или займ по ксерокопии — не редкость. Но, конечно, их меньше. Как правило, такие кредиты “оформляют” через магазины и салоны сотовой связи.

Также стоит опасаться микрофинансовых компаний, некоторые из них предоставляют займы онлайн на основании скриншотов документов, без посещения офиса.

Полностью избежать ситуации, когда по ксерокопии паспорта на вас могут повесить кредит, к сожалению, не получится.

Многие организации, в том числе государственные, хранят ваши персональные данные и отказаться от этого нельзя. Можно, конечно, уехать жить за границу, но если вы живете в России, то и персональные данные ваши будут здесь.

Базы данных могут куда-то утекать или взламываться хакерами. От этого никто не застрахован.

Но снизить риски можно!Вот несколько советов: 1.

Бережно относитесь к вашему основному документу, старайтесь его не терять и не оставлять без присмотра. Если потеряли, сразу обращайтесь в МВД.

Временные задержки при обращении могут очень дорого обойтись.

2. Не отправляйте скриншоты вашего паспорта кому-попало.

Схем, с помощью которых преступники получают чужие документы, очень много.

Многие из них связаны с интернетом. Выпытывать паспортные данные могут на сайтах знакомств, на сайтах по поиску работы.

Некоторое время назад была распространена схема, когда мошенники под видом потенциального работодателя просили прислать им ксерокопии документов и собирали их в базу для совершения отнюдь не добрых намерений. 3. Не давайте делать ксерокопии вашего паспорта всем подряд. Многие организации сразу пытаются отксерить ваш основной документ — например работодатели, если вы только устраиваетесь на работу, но еще не устроились.

Многие организации сразу пытаются отксерить ваш основной документ — например работодатели, если вы только устраиваетесь на работу, но еще не устроились.

Иногда копии просят сделать при вас магазины, например, если вы возвращаете товар. 4. Защищайте скриншоты вашего паспорта.

Это можно сделать с помощью водяных знаков или надписи “Копия предоставлена для организации такой-то”.

Дополнительно советую закрыть этой надписью часть вашей подписи. В этом случае использовать незаконно ваши паспортные данные мошенникам будет очень затруднительно.

А надпись, как правило, никак не помешает организациям принять ваши документы. Совет.Периодически проверяйте свою кредитную историю.

Сейчас это можно делать с помощью онлайн-сервисов Бюро кредитных историй (БКИ). Некоторые БКИ даже предлагают смс-информирование для отслеживания изменений кредитной истории. В этом случае вы быстро узнаете о появлении мошеннических кредитов. В такой ситуации вам придется самостоятельно разбираться с финансовой организацией, где на вас оформлен долг.

В такой ситуации вам придется самостоятельно разбираться с финансовой организацией, где на вас оформлен долг. Ничего не делать и пускать все на самотек не рекомендую — тогда у вас останется испорченной кредитная история, а долг будет числиться за вами.

Как правило, гражданин узнает о мошенническом кредите спустя несколько месяцев, когда долг передают коллекторам.

Коллекторы ему присылают письмо или звонят по телефону. Но обычно присылают письмо по адресу прописки, так как телефонный номер мошенники указывают неверный.

В первую очередь вам необходимо обратиться в кредитную организацию, где на вас оформили займ и написать претензию.

Претензия обычно рассматривается в течение 30-45 дней, после чего финансовая организация решит — признать, что этот долг оформили мошенники и списать его с вас, или нет. Если банк пойдет вам на встречу и удовлетворит претензию, потребуйте от него официальное письмо — они должны прислать его по почте по адресу вашего проживания. Также через некоторое время проконтролируйте, что банк не забыл исправить вашу кредитную историю.

Если вашу претензию не удовлетворят и долг не спишут, потребуется решать вопрос в суде. И здесь все будет зависеть в основном от подчерковедческой экспертизы. Будут решать — ваша или не ваша подпись стоит на договоре.Но если у вас слишком простая подпись, всё может окончиться, к сожалению, не в вашу пользу.

И придётся выплачивать чужой кредит. А ваша кредитная история будет испорчена.

Граждане с непростой подписью в этом плане сильнее застрахованы. Подделать её гораздо сложнее.

Кто может требовать копию паспорта. Перечень законных и незаконных ситуаций

Автор публикации: Подписаться648 просмотров369 дочитываний0 комментариев 03 мая 2021 в 17:19 Краткое содержание:Запросить копию паспорта могут в самых разнообразных ситуациях – и не всегда это законно.Копия паспорта гражданина является персональными данными, поэтому использовать ее можно с учетом №ФЗ-152 «О персональных данных». Любая организация, которая снимает копию с паспорта, автоматически становится оператором персональных данных (статья 3 ФЗ-152 ФЗ).Оператор персональных данных должен использовать копию паспорта для конкретных целей, хранить ее в защищенном месте и не допускать утечек информации.

Также операторы в обязательном порядке должны запросить согласие на обработку персональных данных у владельца паспорта в письменной форме с указанием целей, для которых эти сведения потребовались.Гражданин может потребовать у организации, которая снимает копию, соглашение на обработку персональных данных. Если письменное соглашение в компании отсутствует, это должно насторожить.

Высока вероятность, что паспортные данные могут попасть в руки мошенников.Копия паспорта ни при каких обстоятельствах не заменит оригинал. Исключением является нотариально заверенная копия.Но некоторые организации принимают копии или сканы паспорта для идентификации личности. Например, ряд микрофинансовых организаций выдают займы дистанционно и требуют только копию документа.

  1. при оформлении кредита или при открытии расчетного счета в банке (финансовая организация обязана идентифицировать клиента по нормам закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №ФЗ-115);
  2. при оформлении визы в посольствах и консульствах;
  3. при обращении в Росреестр (на основании пункта 12 статьи 18 №218-ФЗ от 13.07.2015) и иные государственные инстанции для регистрации права собственности;
  4. при обращении за защитой своих интересов в суд.
  5. при участии в электронных торгах (статьи 51, 88 «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг.» №44-ФЗ);
  6. при получении вычета или налоговых льгот в ФНС;

Если копию паспорта запросили на законных основаниях, то нужно придерживаться некоторых рекомендаций.

Так, старайтесь передавать паспортные данные только проверенным организациям, если это действительно необходимо. А также следите, чтобы ксерокопии снимали не со всего паспорта: обычно достаточно первых двух страниц.

Можно также написать на копии паспорта, в какую организацию ее предоставили и с какой целью (чтобы копию не могли использовать мошенники в своих интересах).Информацию о человеке нельзя хранить, распространять и использовать без его согласия (на основании статьи 24 Конституции РФ). Во всех случаях, когда приложение копии паспорта к комплекту документов не предусмотрено законом, гражданин вправе отказать в снятии копии. Он может уточнить, для каких целей и со ссылкой на какой закон (либо локальный нормативно-правовой акт) требуется ксерокопия паспорта и почему недостаточно указания реквизитов.Так, незаконными будут требования о снятии копии с паспорта:

  1. при оформлении ребенка в детский сад или школу;
  2. при возврате товара в магазин (в статьях 18, 25 Закона о защите прав потребителей не говорится о необходимости снятии торговой точкой копии паспорта);
  3. при обращении в поликлинику за медицинскими услугами;
  4. при трудоустройстве (Роструд считает, что копия паспорта не является документом, связанным с трудовой деятельностью, и работодателю достаточно только реквизитов паспорта для подписания трудового договора);
  5. при заключении договоров (обычно нужно только указание паспортных данных) – при этом вторая сторона не обязана заключать договор без ксерокопии паспорта со ссылкой на статью 421 Гражданского кодекса.
  6. при получении бонусной карты в магазине;

Незаконное копирование паспорта без согласия владельца грозит нарушителю штрафом в размере 60-100 тыс.

р. (на основании статьи 13.11 Кодекса об административных правонарушениях). Чтобы привлечь компанию к ответственности, гражданину следует пожаловаться в Роскомнадзор.Утечка паспортных данных грозит серьезными неприятностями для владельца, если копия попадет в руки мошенников:

  1. он может против своей воли стать учредителем фирмы-однодневки в формате ИП или ООО, которую будут использовать для обналичивания или в схемах фиктивного (преднамеренного) банкротства;
  2. на его паспортные реквизиты могут зарегистрировать электронный кошелек и использовать платежную систему для незаконной торговли или финансирования террористических организаций.
  3. на его имя могут оформить кредит в банке или заем в МФО;

https://www.youtube.com/embed/BZs5sC31UqAда 6 / -1 нетВаш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикацииОК Поделиться в социальных сетях:

Сейчас читают публикациюЮристов онлайн Вопросов за суткиВопросов без ответовПодписаться на уведомленияПартнёр МобильноеприложениеМы в соц. сетях

© 2000-2021 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

МоскваКомсомольский пр., д. 7Санкт-Петербургнаб. р. Фонтанки, д. 59Екатеринбург:Нижний Новгород:Ростов-на-Дону:Казань:Челябинск:Администратор печатает сообщение

Что может дать мошенникам фотография вашего паспорта?

25 октября 202021 тыс. прочитали1 мин.27 тыс. просмотров публикацииУникальные посетители страницы21 тыс.

прочитали до концаЭто 80% от открывших публикацию1 минута — среднее время чтенияПаспортные данные – это личная информация о человеке, по которой можно совершить любую официальную и важную операцию.

Такая информация позволяет брать кредиты, регистрироваться в качестве предпринимателя, совершать самые разные сделки. Но иногда она оказывается обманным путем в руках мошенников.

Это может быть не сам паспорт, а только его копия, фото или скан. Не все знают, насколько это опасно.В современном мире для того, чтобы произвести важные операции не обязательно личное присутствие человека.

Зачастую достаточно его паспортных данных или копии первой страницы документа. В сети, имея такую информацию, можно произвести большое количество действий. Все процессы подтверждения личности в интернете облегчены. Это и делает возможным мошенникам воспользоваться чужим паспортом.Чаще всего паспортная информация может попасть в руки злоумышленников после ввода на сомнительных интернет-ресурсах.

Это и делает возможным мошенникам воспользоваться чужим паспортом.Чаще всего паспортная информация может попасть в руки злоумышленников после ввода на сомнительных интернет-ресурсах. Не стоит заполнять анкеты сомнительного содержания, где просят ввести цифры паспорта.

Такие интернет-ресурсы чаще всего специально формируются мошенниками специально, чтобы получать необходимую информацию о документах граждан.Особенно избегайте отправлять своё фото на фоне своего паспорта! Это даст мошенникам много дополнительных возможностей.Получив паспортные данные, мошенники могут совершать с ними множество незаконных действий.

Наиболее распространенные:

  1. Зарегистрировать фирму-однодневку. Имея данные паспорта мошенники могут на ваше имея создать фирму. По всем документам владелец паспорта будет проходит как директор такого ООО.
  2. Регистрация в системе киви кошелек или вебмани.
  3. Оформить рассрочку в интернет-магазине.
  4. имеющиеся данные подделывают квитанции с оплатой штрафов от различных государственных органов.

Самым безобидным вариантом является получение расширенных возможностей при регистрации в различных интернет-сервисов.При обращении в крупные банки для получения кредита необходимо предоставить оригинал паспорта и личное присутствие заемщика.

Здесь мошенники бессильны. Но оформить микрозайм, имея данные первой страницы с фотографией вполне возможно.

Для этого им так же потребуется получить доступ к вашему номеру телефона и счета. При этом деньги получит аферист, а выплачивать придется владельцу документа.

Доказать в таком случае свою непричастность очень сложно.При регистрации на различных ресурсах важно внимательно относится к своим личным данным.

Если аферисты получат данные документов с фотографией, то они могут повесить на человека долги, переоформить недвижимость и зарегистрировать фирму-однодневку.Оригинал —

Как обезопасить свой паспорт от криминального кадровика или банкира


Согласно закону 152-ФЗ «О персональных данных» реквизиты паспорта являются уникальными персональными данными гражданина, поэтому порядок их получения, обработки и хранения строго регламентирован, и сделано это не просто так. Ведь известно много случаев, когда злоумышленники, завладев полными данными гражданина, оформляли на него кредит или доверенность, с помощью которой совершались противозаконные сделки. Нередко телефонные мошенники используют паспортные данные, чтобы заставить человека, у которого они выманивают данные о его банковской карте, поверить в то, что он общается с банковским сотрудником.

Во всех этих случаях проблема заключается в том, что найти истинного виновника «утечки» паспортных данных, а тем более привлечь его к ответственности после того, как правонарушение уже совершено, бывает крайне трудно. Однако шанс предотвратить преступление и обезопасить себя есть. Нужно лишь чуть внимательнее следить за тем, кто, когда и как получает копии паспортов.Москвич Дмитрий, потеряв работу, временно, на два месяца, устроился подрабатывать курьером.

И через некоторое время получил от налоговой инспекции обвинение в отмывании денежных средств на сумму более 30 млн рублей.

Мужчина обратился с заявлением в Следственный комитет, и тогда выяснилось, что нечистоплотные кадровики воспользовались паспортными данными Дмитрия — оформили на него юридическое лицо, по счёту которого проводили незаконные операции. Как в ходе следствия показала экспертиза, все подписи на документах, составленных от его имени, были поддельными.

К уголовной ответственности бывших работодателей Дмитрия так никто и не привлёк. А ему самому понадобилось потратить несколько лет на то, чтобы избавиться от налоговых претензий.— Похожих ситуаций, к сожалению, немало, и все они начинались с «ксерокопии» паспорта, — рассказал адвокат Межрегиональной коллегии Москвы Дмитрий Шагин. — Например, в Костроме на ничего не подозревающего человека повесили выплаты по кредитным картам, и понадобилось почти два года, чтобы поймать злоумышленников (решение Дмитровского суда г.

Костромы по делу № 1-6/2019). В этом деле, так же как и у Дмитрия, проблем можно было избежать, если бы при передаче данных была проявлена должная осторожность.Получив паспорт, береги копиюВажно знать, что передавать данные своего паспорта гражданин обязан только в тех случаях, которые прямо предусмотрены законом.Например, банки, страховые компании и другие финансовые организации имеют право хранить у себя копии паспортов граждан, если они это делают для целей идентификации клиента (ст. 7 Закона № 115-ФЗ

«О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём»

).

А вот все остальные требовать копии паспорта права не имеют, кроме прямо оговорённых в законе случаев.Но как же быть с работодателями, ведь в большинстве случаев они паспорт запрашивают?На это уже не раз отвечал Роструд, который считает, что такое требование работодателей к работникам является излишеством и совершенно незаконно.

Более того, с этим мнением согласны и суды (постановление 17 арбитражного апелляционного суда по делу № 17АП-5329/15).Хотя требования работодателей о предоставлении паспортных данных выходят за рамки закона, не все россияне готовы конфликтовать, но при этом большинство граждан всё же хотели бы себя каким-то образом «подстраховать» на случай, если данные «случайно» попадут от работодателя к злоумышленникам. Варианты защиты есть.Во-первых, если работодатель запросил копию паспорта, можно поинтересоваться, для какой цели ему нужны данные и какой нормой закона он при этом руководствуется. Вполне возможно, что работодатель делает такие запросы, руководствуясь внутренними нормативными актами компании, в этом случае проще всего избежать конфликта, если копию паспорта предоставлять в обмен на справку от работника, ведущего кадровый учёт, что копию будут использовать для целей внутреннего учёта на основании такого-то положения компании.

В случае если в будущем произойдёт какая-либо коллизия с незаконным использованием паспортных данных, такая справка, заверенная подписью ответственного сотрудника и печатью организации, сможет помочь человеку снять претензии со стороны правоохранителей и налоговиков.Фото © ТАСС / Александр РюминА вот если в такой справке будет отказано, то работнику имеет смысл поинтересоваться, не зарегистрирована ли его компания-работодатель в реестре операторов персональных данных Роскомнадзора, ведь по закону те компании, которые обрабатывают персональные данные, обязаны состоять в этом реестре (кроме перечисленных в п. 2 ст. 22 Закона № 152-ФЗ операторов связи, общественных объединений, религиозных организаций и т.д.).

Но и в том случае, если компания-работодатель состоит в нём или на законных основаниях не должна в нём состоять, но имеет право быть оператором обработки данных, она должна получить у каждого своего работника согласие на передачу паспортных данных, как это предусмотрено ст.

6 Закона № 152-ФЗ.Если же работодатель вообще отказывается каким-либо образом объяснять свои требования об обязательном предоставлении копии паспорта, то россиянин имеет право обратиться с жалобой в территориальное управление Роскомнадзора (этот орган уполномочен рассматривать такие виды правонарушений), и тогда работодателю может грозить штраф от 30 до 50 тыс.

рублей за каждый факт незаконного получения копии паспорта (ст. 13.11 Кодекса об административных правонарушениях РФ). А после того как организацию признают виновной в данном противоправном деянии, работник сможет обратиться в суд и взыскать с работодателя компенсацию морального вреда, которая полагается ему за каждый факт незаконного использования его персональных данных (ст.

17 Закона № 152-ФЗ).

Что могут сделать злоумышленники с копией паспорта

25 июня 20182,8 тыс. прочитали1,5 мин.3,5 тыс. просмотров публикацииУникальные посетители страницы2,8 тыс.

прочитали до концаЭто 78% от открывших публикацию1,5 минута — среднее время чтенияКопию паспорта требуют сплошь и рядом – при приеме на работу, в больнице, банке, турагентстве. Любой, кто получает сведения о других людях, становится оператором персональных данных и обязуется хранить их от злоумышленников. Запомните: добросовестный оператор всегда запрашивает согласие на обработку персональной информации.

Если же с паспорта снимают копию без вашего разрешения, стоит насторожиться.Кредит или микрозаймПо закону, чтобы получить кредит, вы должны явиться в банк или микрофинансовую организацию лично и иметь при себе оригинал паспорта. Однако в судебной практике есть множество случаев, когда аферисты обходили это требование и оформляли займ по копии паспорта жертвы. Кроме того, получить микрозайм сейчас можно и через интернет – достаточно указать паспортные данные, и деньги поступят на банковский счет.Также нередки случаи, когда преступники записывают владельца паспорта в поручители по кредиту и ему приходится нести солидарную ответственность перед банком.Если вы подозреваете, что кто-то мог взять на ваше имя кредит, обязательно проверьте свою кредитную историю.

О том, как это сделать бесплатно, мы писали . Регистрация фирмы-однодневкиИмея паспортные данные и соучастников в официальных органах, злоумышленники могут открыть на ваше имя ИП или ООО и осуществлять через подставное предприятие незаконные операции.

Например, отмывать деньги. Нести ответственность за преступления фирмы-однодневки придется формальному учредителю.Сделки с имуществомНеоднократно бывали случаи, когда преступники, получив чужие паспортные данные, совершали от имени пострадавшего сделки с имуществом – переписывали квартиры на свое имя. Однако реализовать такую схему непросто – для этого нужно найти соучастника в официальных органах и получить необходимые справки незаконным путем.Покупка сим-картыНекоторые злоумышленники используют для мошенничества телефон, и чтобы остаться неизвестными, оформляют сим-карты по чужим паспортным данным. Несмотря на то, что салонам связи запрещено продавать сим-карты без личного присутствия покупателя, такие случаи происходят довольно часто.

  1. предоставляйте паспорт проверенным людям и компаниям только в тех случаях, когда это необходимо (например, копия паспорта может понадобиться при заключении договора аренды или при получении услуг в клинике);
  2. не позволяйте делать копии всех страниц паспорта, в большинстве случаев достаточно первой страницы и страницы с пропиской.
  3. запросите у фирмы, которая требует копии документов, бланк согласия на обработку персональных данных с обязательным указанием целей такой обработки;
  4. напишите на копии, что она сделана для конкретных целей;

Подписывайтесь на наш , чтобы узнать больше о своих правах.

Что могут сделать мошенники, зная только паспортные данные

Мы часто даже не задумываемся над тем, что могут сделать мошенники, зная паспортные данные. А ведь владение персональными данными, даже без наличия самого документа, дает возможность аферистам оформить кредит или заем, либо провести другие денежные операции за счет владельца паспорта.

Чтобы защититься от махинаций, первым делом нужно вооружиться необходимыми знаниями. Согласно “Положению о паспорте гражданина РФ”, утвержденному постановлением Правительства РФ от 8 июля 1997 года № 828 (ред.

от 05.06. 2021 года), основным документом, удостоверяющим личность, а также гражданство жителя России, является его паспорт. Получают документ в 14 лет, затем меняют в 20 и 45 лет. Каждое удостоверение имеет уникальный код – серию и номер.

Серия – 4 цифры, две из которых соответствуют региону, где выдан документ, а две другие – году выпуска бланка паспорта.

Номер – это 6-значный код. Кроме цифровых, к паспортным данным относятся еще сведения об органе, выдавшем документ, и дата выдачи. Паспортные данные строго индивидуальны для каждого гражданина, они входят в понятие личных данных и защищаются законом РФ (Федеральный закон РФ от 27 июля 2006 года № 152 “О персональных данных”).

Согласно ФЗ, каждый, кто использует персональные данные гражданина в силу служебной необходимости, имеет обязательство не разглашать их. Несоблюдение законодательства влечет серьезную ответственность, предусмотренную Роскомнадзором. Давая данные своего паспорта для различных целей, всегда нужно быть осторожным.

Ведь даже зная серию и номер паспорта другого человека, злоумышленник может оформить кредит в интернете или в учреждении, занимающим деньги под большой процент и на небольшой срок.

Даже если заем был не очень большой, уже за 1–2 месяца может «набежать» приличный долг, выплатить который должен будет владелец паспорта.

Если же мошеннику станет известна полная информация о гражданине, например, из ксерокопии его паспорта, количество способов потратить ваши деньги увеличится.

Самые распространенные варианты, зачем мошенникам паспортные данные:

  • Зарегистрировать на владельца паспорта фирму, чтобы осуществлять незаконные операции.
  • Совершать финансовые операции в интернете и расплачиваться в онлайн-играх.
  • Приобрести SIM-карту, чтобы вести преступную деятельность по телефону.
  • Провести сделку с имуществом: переоформить на себя квартиру или перерегистрировать автомобиль.

Часто мошенники используют даже такую личную информацию о владельце паспорта, как количество детей, семейное положение, место проживания или прохождения воинской службы. Получить паспортные данные другого человека на самом деле не так уж и трудно.

Зачастую сами граждане не всегда знают, действительно ли необходимо предоставлять ксерокопию или данные паспорта в том или ином случае. Однако украсть информацию можно даже у тех, кто тщательно скрывает персональные данные. Большинство из нас использует сегодня Dсемирную паутину для покупок и разного рода сделок, ведь это очень удобно и выгодно.

Поэтому немудрено, что именно через различные сайты или форумы мошенники могут получать личную информацию о пользователях. Мошенники зачастую собирают паспортные данные под видом регистрации на каком-нибудь портале.

Поэтому требование ввести серию и номер паспорта для входа на сайт должно сразу насторожить посетителя. Исключением являются государственные реестры и известные платежные сервисы. В этих случаях лицо, желающее использовать портал, обязательно предупредят о передаче персональных данных.

Для входа и регистрации нужно будет также подтвердить свое согласие на обработку личной информации.

При трудоустройстве наличие паспорта – обязательное условие. В отделе кадров должны храниться персональные данные сотрудника и ксерокопия его паспорта. Официально получить работу без того, чтобы не было заведено личное дело, в нашей стране невозможно.

С одной стороны, ничего удивительного в этом нет, ведь работодатель должен знать, кого он принимает на работу.

Но, с другой стороны, всегда есть вероятность того, что злоумышленники персональные данные могут украсть либо получить у сотрудника отдела кадров путем обмана или подкупа.

Интересно, что, по статистике, основными каналами утечки персональной информации в России в 2013 году были государственные организации и медицинские учреждения (данные ). За последний год количество мошенничеств с конфиденциальными сведениями сотрудников организаций выросло на 80 %, причем наибольший объем теперь пришелся на частные торговые компании, особенно связанные с высокими технологиями, а также отели и рестораны.

Часто источником информации могут выступать банки. Предоставить данные паспорта и ИНН гражданина РФ может потребоваться для оформления счета или кредита, однако никто не гарантирует, что информация не будет использована недобросовестным банковским сотрудником.

Такие случаи известны даже в российских банках, работающих по лицензии Центробанка РФ. Правоохранители призывают россиян быть предельно осторожными с данными, которые содержатся внутри удостоверения гражданина РФ.

Стоит помнить, что мошенники, которые совершают аферы с паспортом, настолько изобретательны, что порой даже не нужно терять документ, чтобы оказаться их жертвой. В России каждый год крадется свыше полутора миллионов паспортов обычных граждан.

Лишь пятая часть из них находится, остальные затем используются в разного рода махинациях. Преступники хорошо знают, что можно сделать с фотографией паспортных данных.

Если ранее более популярным способом подделки была смена фото в паспорте, то сегодня аферисты чаще просто подбирают похожего на владельца паспорта человека и берут в банке с его помощью крупные суммы в кредит. Еще один вариант – зная все личные данные человека, сделать новый паспорт на чистом бланке. Этот способ, однако, встречается не так часто, поскольку современные мошенники вполне успешно могут воспользоваться паспортными данными без паспорта.

В какой стране тебе лучше жить? за 2 минуты Взять в банке потребительский кредит или ипотечный заем проще всего, имея в финансовой организации сообщника. Обычно это сотрудник, которого недавно взяли на работу, и после совершения нескольких сделок он просто уволится.

Последствием такой махинации для владельца паспорта обычно является обязательство по выплате долга. Обжаловать кредит можно, но на это потребуется время и деньги на адвоката.

В связи с упрощением регистрации частного предпринимательства участились случаи оформления бизнеса на ни о чем не подозревающих граждан по их паспортным данным. Поскольку для того, чтобы зарегистрировать свою компанию, сейчас даже не нужно лично являться в госучреждения, а достаточно провести все операции с помощью специальных онлайн-сервисов, то бизнес можно легко зарегистрировать на чужого человека.

Обычно такие фирмы занимаются отмыванием денег. Аферы в онлайн-играх способны привести к финансовым убыткам и негативно сказаться на репутации обманутого человека.

Во многих популярных интернет-играх популярна услуга, известная как донат. За реальные деньги участники игры покупают игровую валюту или различные преимущества в игре (оружие, снаряжение, боевые качества и так далее). Вскрывая доступ к учетной записи участника игры, аферисты могут потратить имеющуюся на его счету игровую валюту, вывести ее из системы, а также использовать аккаунт для рассылки рекламного спама.

Простор для махинаций с украденными паспортными данными в сети огромный. Если узнать персональные данные человека, становится возможным взломать его аккаунты внутри электронных платежных систем. Это чревато не только кражей средств, но и проведением за счет владельца паспорта различных незаконных операций.

Еще что можно сделать в интернете с чужим паспортом:

  1. приобрести дорогостоящие товары;
  2. вывести деньги на свою карту.
  3. взять кредит;

Персональные данные граждан РФ, в том числе и информацию из паспорта, защищает Федеральный закон России. Человек имеет полное право не предоставлять паспортные данные, если не уверен в честности и надежности организации или компании, требующей их.

Чтобы не стать жертвой махинации, эксперты советуют:

  • Не давать копию паспорта посторонним людям, за исключением законных случаев.
  • При снятии ксерокопии паспорта в незнакомом месте следить за количеством сделанных копий и, ни в коем случае, не выбрасывать в урну лишние экземпляры.
  • Не регистрироваться на подозрительных сайтах по номеру и серии паспорта.
  • Хранить паспорт дома, но не на рабочем месте.
  • Следить за манипуляциями с паспортом тогда, когда сотрудник компании просит предоставить оригинал документа (например, в банке).

При возникновении малейших подозрений в том, что мошенники узнали паспортные данные, как и в случае потери документа, следует немедленно обратиться в правоохранительные органы или Роскомнадзор. Чем быстрее вы это сделаете, тем больше шансов разоблачить преступников и избежать финансовых потерь.

Свидетельством того, что вашу персональную информацию украли, могут быть странные почтовые уведомления или email-рассылки с требованиями вернуть долг или выплатить кредит. Не забывайте, что за незаконное использование чужих личных данных полагается уголовное наказание.

. По поводу краж паспортных данных чаще задают следующие вопросы: Время от времени все мы оставляем данные своего паспорта в различных организациях. Даже если это законно, никто не застрахован от человеческого фактора.

Вполне возможно, что сотрудник компании, имеющий доступ к личным данным, захочет подзаработать и продаст вашу информацию из паспорта в интернете. В этом случае обычно перед мошенником 2 пути: либо заполнить вашей информацией паспорт без данных и, таким образом, получить документ, идентичный вашему; либо провернуть незаконные операции через интернет на основании имеющихся данных.

Знание того, как могут использовать мошенники паспортные данные человека, это первый шаг на пути к тому, чтобы не стать их жертвой. Опасность подстерегает честных граждан повсюду: в интернете, на работе, в банке, в копировальном центре. Оставляя данные своего паспорта даже официальным лицам, например, сотрудникам ГАИ или медработникам, мы не можем быть уверены в их сохранности.

Выгодно продать паспортные данные может любой недобросовестный человек, имеющий к ним доступ. Остается лишь внимательно следить за тем, где и кому мы оставляем личные данные, не оставлять их в подозрительных местах и стараться отслеживать любые операции с нашими счетами. Понравилась статья? Поделиться с друзьями:

Как избежать проблем, если нужно использовать копию паспорта в интернете

25 апреля Защитить данные и не стать жертвой мошенников помогут простые правила.Поделиться

  1. Twitter
  2. Pinterest
  3. Vkontakte
  4. Facebook

Прежде чем загрузить фото паспорта в незнакомый сервис или переслать кому‑то, стоит убедиться, что ваши данные в безопасности.

Иначе рискуете столкнуться с одной из следующих проблем.Банки и приличные микрофинансовые организации такого, конечно, . Чтобы выдать деньги, сотрудник должен убедиться, что за ними обращается именно владелец документа.

И копия паспорта его не устроит — понадобится оригинал.Однако бывают сговорчивые недобросовестные МФО, которым достаточно копии. Они готовы выдать займы дистанционно, если заявитель пришлёт фото с паспортом в руках. А это не так сложно сделать при помощи графического редактора.

Наконец, мошенники могут работать непосредственно в банке или МФО и оформлять договоры по чужим паспортам.Часто жертва долго не подозревает о займе или кредите, пока не набегают пени, штрафы и огромные проценты. Потом её находит отдел работы с должниками, а то и сразу .

Сейчас читают � Обычно для его открытия достаточно и номера телефона. Но набор операций и объём переводов будут ограничены до идентификации при помощи паспортных данных. Подтверждение личности открывает большие возможности для мошенников.

Например, они могут использовать несколько кошельков, чтобы переводить украденные деньги со счёта на счёт и таким образом заметать следы. Полиции будет сложнее отследить движение средств, а если она это сделает, то придёт к вам.Через компании‑однодневки мошенники могут отмывать деньги, уклоняться от уплаты налогов, проводить другие незаконные операции или просто набрать кредитов. Отвечать за это придётся «владельцу».Копию документа легко отредактировать и вместо фотографии жертвы «вклеить» в неё фото мошенника.

А после — оформить симку в салоне связи.

С этого номера аферист, скорее всего, будет обманывать людей: выманивать номера банковских и коды из СМС, обещать продать товары и так далее.Злоумышленник может не получить новую карту, а перевыпустить вашу и дальше действовать по ситуации. Если у вас на счету много денег, их попробуют вывести. А если мошеннику повезёт, то он получит коды из СМС, только уже ваши.

Операторы сейчас страхуют от такого развития событий и после замены сим‑карты блокируют входящие сообщения на сутки. У банков тоже есть защита от подобного.

Но случиться может всякое.Кроме того, через номер телефона злоумышленникам часто удаётся получить доступ к соцсетям и почте, а там иногда скрывается информация более конфиденциальная, чем паспортные данные.Любой человек оставляет большой информационный след в интернете.

Если мошенник получает в руки ещё и паспортные данные, обмануть жертву и его близких становится проще.Например, на сообщение типа

«Ваш сын сбил человека, но мы решим ситуацию за взятку»

недоверчивые родители не отреагируют.

А вот если им продиктуют точные данные, паника может пересилить голос разума.Вдобавок открывается простор для создания поддельных платёжек, и других документов.Очевидный совет, который многие игнорируют. Предоставляйте копию или фото документа только тогда, когда уверены в собеседнике.

Одно дело, если вы устраиваетесь на новое место дистанционно и отправляете трудовую книжку с заявлением о приёме на работу обычной почтой, а копии паспорта и СНИЛС — электронной.

И совсем другое, когда только договариваетесь с потенциальным работодателем о собеседовании по видеосвязи, а у вас сразу требуют документы. Такая ситуация выглядит подозрительно.Напишите прозрачными буквами, для чего она предназначена.

Например, если проходите идентификацию в платёжном сервисе, именно так и указывайте. Для этого лучше воспользоваться на компьютере или в смартфоне, а не онлайн‑сервисом.Удалить водяные знаки будет непросто, а использовать копию в мошеннических целях с ними — невозможно.

От утечки паспортных данных это не спасает, но сужает злоумышленнику перечень операций.Собирать, хранить и передавать персональные данные человека без его разрешения нельзя. Поэтому обычно от вас требуют подписать соответствующий документ или хотя бы поставить галочку в нужном поле.

В соглашении информируют, зачем вы предоставляете личные данные и что с ними будут делать. Если его нет вовсе, это повод насторожиться.Периодически кредитную историю.

Дважды в год это можно сделать бесплатно.

Если обнаружили несанкционированный долг, разбирайтесь с организацией, выдавшей кредит на ваше имя, и привлекайте полицию. Читайте также � Если нашли ошибку, выделите текст и нажмите Ctrl + EnterОбложка: кадр из фильма «Пятый элемент»Поделиться

  1. Twitter
  2. Facebook
  3. Vkontakte
  4. Pinterest

Свежее16:3016:1516:0015:3515:3015:0014:3014:1014:0013:3013:1013:0012:3012:1512:0011:0010:3010:009:299:008:4523:0021:3020:0019:0018:3018:0017:3017:0016:4516:3016:0014:0013:0012:3012:1512:0011:0010:3010:009:003:0023:0021:3020:0019:0018:0017:3016:3016:0015:0014:3014:0013:0012:3012:0011:0010:3010:009:003:0023:0022:0021:0020:0019:2819:0018:3018:0017:3017:0016:3016:1516:0015:3015:2315:0014:4514:3014:0013:4513:3013:0012:3012:0011:3011:2311:0010:4510:3010:1510:009:349:109:003:0023:0022:0021:0020:0018+Копирование материалов запрещено.